Comment investir dans les crypto-monnaies

Depuis plusieurs années, la popularité des crypto-monnaies en tant que classe d'actifs potentiellement rentable ne cesse de grandir. En particulier, le Bitcoin, première crypto-monnaie créée en 2009, a vécu une croissance exponentielle en 2020, pour atteindre un sommet historique à la fin de cette même année. Cette tendance a fait naître un intérêt grandissant pour l'investissement dans les crypto-monnaies, mais ce marché complexe et très fluctuant peut rebuter les investisseurs débutants. Voici quelques conseils pratiques pour vous permettre de comprendre réellement ce que sont les crypto-monnaies, et d'investir dans ces monnaies virtuelles de manière sécurisée et rentable.

Qu'est-ce que sont les crypto-monnaies ?

Pour investir dans la crypto-monnaie, il est essentiel de comprendre certains concepts fondamentaux. Tout d'abord, une blockchain est une base de données fonctionnant de manière décentralisée et sécurisée, et qui est utilisée pour stocker les transactions de crypto-monnaies. D'autre part, les tokens désignent des unités de valeur numériques qui sont émises par des entreprises et/ou projets utilisant cette technologie blockchain. Il existe une infinité de crypto-monnaies différentes, chacune ayant des fonctionnalités uniques. Parmi les crypto-monnaies les plus connues, on retrouve le Bitcoin, l'Ethereum, le Litecoin et Ripple. Ces tokens sont ensuite échangés entre les différents acteurs du marché sur des plateformes en ligne. Au cours de ce processus, un réseau de participants, appelés “mineurs”, sécurisent et vérifient les transactions de crypto-monnaies et sont par la suite récompensés par de nouvelles unités cryptos.

Investir dans les crypto-monnaies peut vous permettre d'obtenir des rendements potentiellement élevés et une forte liquidité, et de diversifier considérablement votre portefeuille. Cependant, cet investissement présente aussi certains risques comme des prix volatiles et une fiabilité et une sécurité variables d'une plateforme d'échange crypto à une autre. Pour réaliser un investissement en toute sécurité et savoir dans quelle crypto investir, il est donc primordial d'être au fait de l'intégralité de ces risques et de bien évaluer les différentes options possibles.

Quelles sont les étapes à suivre pour choisir une plateforme de crypto-monnaie ?

Une fois le concept de crypto-monnaie bien saisi, vous pouvez ensuite vous pencher sur votre choix de plateforme sur laquelle vous allez pouvoir acheter et vendre vos actifs. Dans ce processus de décision, il y a plusieurs critères à prendre en compte, notamment 3 fondamentaux.

La gestion de votre portefeuille de crypto-monnaie

Tout d'abord, avant de vous lancer dans vos investissements en crypto-monnaie, il est essentiel de définir votre stratégie et vos objectifs d'investissement afin de pouvoir gérer efficacement votre portefeuille crypto. Pour cela, commencez par évaluer votre profil d'investisseur (si vous ne le connaissez pas encore), en analysant les risques que vous seriez prêt à prendre ou non, et à quels coûts.

Ensuite, renseignez-vous bien en amont sur les différentes monnaies dans lesquelles vous pouvez investir. Car s'il y a bien une autre étape essentielle à suivre pour réduire votre exposition aux risques et investir de manière efficace, c'est de diversifier votre portefeuille d'actifs en choisissant plusieurs projets différents.

Par la suite, vous pourrez également déterminer un budget précis dédié spécifiquement à votre investissement en crypto-monnaie. Il vous permettra de respecter plus facilement vos objectifs de profit et de perte pour chacun de vos investissements cryptos, et de décider plus facilement de vos potentiels achats et ventes de crypto-monnaie.

D'autre part, des outils d'analyse technique peuvent constituer un bon support pour analyser efficacement les évolutions du marché des crypto-monnaies et gérer au mieux votre portefeuille.

La sécurité de la plateforme

Il s'agit sûrement du critère le plus important dans votre choix de plateforme crypto. En effet, les hackeurs sont de plus en plus spécialisés dans le piratage de ce type de plateforme. Ainsi, évaluez au préalable la fiabilité des plateformes que vous sélectionnez via les différentes options de sécurité qu'elles proposent, qu'elles soient basiques ou plus avancées : utilisation de mots de passe fort, mise en place d'une authentification à deux facteurs, gestion sécurisée de clés privées, stockage de vos crypto-monnaies hors ligne ou encore des assurances protégeant vos fonds d'investissement.

L'utilisation du cryptage SSL ainsi qu'une protection contre des attaques par déni de service sont aussi des mesures de sécurité témoignant de la fiabilité d'une plateforme crypto.

En outre, une autre façon d'analyser la sécurité d'une plateforme est de vérifier si cette plateforme a fait l'objet régulièrement d'un audit indépendant, ayant pour but de déceler les éventuelles failles de sécurité exploitables par des hackeurs.

Enfin, il est indispensable que la plateforme que vous choisissez pour vos investissements cryptos soit en totale conformité avec les lois et réglementations relatives aux crypto-monnaies et à la sécurité financière.

L'ensemble des frais liés à la plateforme crypto

Bien sûr, l'aspect financier reste l'un des critères les plus importants lors de votre comparaison de plateformes cryptos. Cependant, il est important d'avoir en tête qu'il n'existe pas que de simples frais de trading liés aux transactions effectuées sur la plateforme de crypto-monnaie, mais une toute autre diversité de coûts associés. Ainsi, tenez compte des frais suivants :

- Frais de dépôt : suivant les plateformes, vous pouvez être facturés de frais fixes ou variables lorsque vous déposez vos sommes en crypto-monnaie ou en fiat (monnaie dont la valeur est déterminée par un État).

- Frais de conversion de devises : dans le cas où votre achat ou vente de crypto-monnaie implique une autre devise que celle que vous utilisez via votre compte, il se peut que la plateforme impose des frais liés à la conversion de devises effectuée.

- Frais de financement : vous pouvez effectuer des transactions cryptos via des options de financement ; toutefois, certaines plateformes facturent des frais pour ces alternatives.

- Frais de retrait : dans le cas où vous souhaitez retirer vos fonds d'investissement crypto de la plateforme que vous utilisez, cette dernière vous impose des coûts variables selon la méthode que vous choisissez pour retirer vos crypto-monnaies.

- Frais de maintenance : lorsque votre compte reste inactif pendant une certaine durée ou qu'il ne remplit pas des critères essentiels, des frais liés à la maintenance de votre compte peuvent vous être facturés.

En conclusion, investir dans les crypto-monnaies reste une alternative très intéressante, mais cela n'est pas sans risque. Il est donc essentiel, notamment pour les investisseurs débutants, de faire preuve de vigilance et de rester informé le plus possible des risques encourus mais aussi des évolutions très rapides de ce marché financier complexe.