Au sein de l'univers complexe des produits financiers, une multitude d'options s'offrent aux investisseurs en quête de diversification et de préservation de leur patrimoine....
Au sein de l'univers complexe des produits financiers, une multitude d'options s'offrent aux investisseurs en quête de diversification et de préservation de leur patrimoine.
Parmi ces choix variés, "Dérivé de crédit" se distingue en tant que produit incontournable, répertorié sous la catégorie "Produits Financiers" de notre guide boursier.
Découvrez comment ce produit financier polyvalent peut contribuer à vos objectifs de gestion patrimoniale et d'investissement.
Dérivé de crédit : Définition
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Le dérivé de crédit est un instrument financier complexe qui permet de transférer le risque de défaut d'un emprunteur spécifique d'un Investisseur à un autre.
Dérivé De Crédit Le dérivé de crédit est un instrument financier complexe qui permet de transférer le risque de défaut d'un emprunteur spécifique d'un investisseur à un autre. Il agit comme une assurance contre Le risque de crédit, offrant ainsi une protection aux créanciers en cas de non-remboursement de la Dette par l'emprunteur. Le fonctionnement du dérivé de crédit repose sur un contrat entre deux parties : le vendeur de protection (souvent une institution financière) et l'acheteur de protection (généralement un investisseur ou une autre institution). Le vendeur s'engage à indemniser l'acheteur en cas de défaut du débiteur Sous-jacent, moyennant le paiement d'une Prime périodique.
Il agit comme une assurance contre le risque de crédit, offrant ainsi une protection aux créanciers en cas de non-remboursement de la dette par l'emprunteur.
Le fonctionnement du dérivé de crédit repose sur un contrat entre deux parties : le vendeur de protection (souvent une institution financière) et l'acheteur de protection (généralement un investisseur ou une autre institution).
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Le vendeur s'engage à indemniser l'acheteur en cas de défaut du débiteur sous-jacent, moyennant le paiement d'une prime périodique. Il existe deux principaux types de dérivés de crédit : les credit default swaps (CDS) et les Options de crédit.
Vendeur En finance, un vendeur d'option est une partie qui vend des options à un acheteur d'option moyennant le paiement d'une prime. En vendant une option, le vendeur accorde à l'acheteur le droit, mais non l'obligation, d'acheter ou de vendre un Actif sous-jacent à un prix fixé à l'avance, appelé prix d'exercice, avant une date d'expiration donnée.Le vendeur d'option est également appelé le "vendeur à découvert" ou le "short", car il parie sur le fait que le prix de l'actif sous-jacent n'atteindra pas le prix d'exercice avant la date d'expiration de l'option.
Les CDS offrent une protection contre un défaut complet de l'emprunteur, tandis que les options de crédit couvrent des événements plus spécifiques, tels que des défauts partiels.
Bien que les dérivés de crédit puissent être utiles pour gérer le Risque de crédit, leur complexité et leur utilisation spéculative les rendent sujets à des risques systémiques, comme cela a été observé lors de la crise financière de 2008.
En conséquence, leur utilisation nécessite une compréhension approfondie et une gestion prudente pour éviter des conséquences indésirables sur les marchés financiers.
Rappel : la définition Dérivé de crédit est issue du Guide Produits Financiers.
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