Bourse : Le CAC 40 termine en repli dans le sillage de Wall Street, Société Générale brille
Jeudi 31 octobre 2024 18:39
Vous avez décidé d'acheter l'action Natixis pour compléter votre portefeuille financier ? Il s'agit d'un choix judicieux, étant donné que cette société oeuvre dans un secteur d'activité qui annonce des années prometteuses.
Qu'est-ce qui impacte le cours de bourse de l'action Natixis ? A quel moment faut-il acheter l'action Natixis ? Dans quel type de portefeuille peut-on mettre l'action Natixis ? L'action Natixis est-elle une valeur cyclique , une valeur de rendement, une valeur de croissance ou une valeur défensivre ? Dans quel type de portefeuille peut-on mettre l'action Natixis ? Quels sont les principaux concurrents de Natixis ? Autant de questions auxquelles nous allons tenter de répondre dans cet article qui présente le profil ainsi que le compartiment dans lequel la société Natixis exerce son activité.
Présentation de l'action Natixis
La société Natixis est spécialisée dans la banque et les services financiers, notamment des services bancaires aux particuliers, des prêts et des transferts de fonds.
Son domaine d'actvité est orienté autour des services suivants : banque de détail, banque de financement et d'investissement et de gestion d'actifs.
Son siège social est basé à Paris.
Le groupe Natexis Banques Populaires, figure parmi les principales compagnies bancaires françaises, cest le leader en France des services financiers spécialisés.
La société Natexis Banques Populaires propose aussi des prestations de services liés à des activités d'assurancee.
Ses deux principaux pôles d'activité sont : la gestion d'actifs ainsi que les prestations de services financiers .
Natixis : Le profil boursier de la société
L'action de la société Natixis est cotée à la bourse de Paris, elle est identifiable par le code ISIN (International Securities Identification Numbers) FR0000120685 et le code ticker KN.
Le titre est négociable sur le marché Euronext Compartiment Eurolist A, il fait partie de l'indice CAC Mid&Small.
L'action est éligible au Service de Règlement Différé (SRD), ce qui permet à un acheteur et un vendeur d'obtenir la livraison et le règlement en fin de mois.
Cela permet également à un acheteur de bénéficier d'un effet de levier sur le titre Natixis ou à un vendeur de vendre l'action à découvert, à savoir parier sur une baisse du titre.
Le titre Natixis figure parmi les actions que l'on peut mettre dans un PEA (Plan Épargne en Actions).
Ainsi, détenir l'action de l'entreprise Natixis dans un portefeuille PEA offre l'avantage de pouvoir bénéficier d'une exonération fiscale sur son investissement.
Investir en toute simplicité Bénéficiez de plans d'investissement à partir de 1 €*
*Tout investissement comporte un risque de perte. Voir conditions sur le site
L'adresse de la société Natixis
Les locaux du siège social de l'entreprise Natixis se trouvent en Paris à l'adresse : Natixis ex Natexis bq popul 45 rue Saint Dominique 75007 .
L'adresse du site web de l'entreprise est nxbp.banquepopulaire.fr .
Natixis : L'activité et la spécialité de l'entreprise
La société Natixis est spécialisée dans la banque et les services financiers, notamment des services bancaires aux particuliers, des prêts et des transferts de fonds.
Son domaine d'actvité est orienté autour des services suivants : banque de détail, banque de financement et d'investissement et de gestion d'actifs.
Son siège social est basé à Paris.
Le groupe Natexis Banques Populaires, figure parmi les principales compagnies bancaires françaises, cest le leader en France des services financiers spécialisés.
La société Natexis Banques Populaires propose aussi des prestations de services liés à des activités d'assurancee.
Ses deux principaux pôles d'activité sont : la gestion d'actifs ainsi que les prestations de services financiers .
Le Chiffre d'affaires de l'entreprise Natixis
Le résultat net de la société Natixis
Les dividendes de l'entreprise Natixis
Quelles sont les principales activités de l'entreprise Natixis ?
Crédit à la consommation
Crédit immobilier
Créditbail
Location d'actifs informatiques
Banque de financement et d'investissement
Activités de conseil et de marchés de capitaux
Gestion institutionnelle et privée
Gestion d'actifs
Prestations de services immobiliers
Courtage en ligne
Assurance
Prestations de services titres
Répartition des activités de la société Natixis par pays ?
France
Europe
Natixis et son secteur d'activité : Banques
Natixis est une banque qui fournit un large éventail de services financiers, notamment des services bancaires aux particuliers, des prêts et des transferts de fonds.
Pour rappel, La société Natixis est spécialisée dans la banque et les services financiers, notamment des services bancaires aux particuliers, des prêts et des transferts de fonds.
Son domaine d'actvité est orienté autour des services suivants : banque de détail, banque de financement et d'investissement et de gestion d'actifs.
Son siège social est basé à Paris.
Le groupe Natexis Banques Populaires, figure parmi les principales compagnies bancaires françaises, cest le leader en France des services financiers spécialisés.
La société Natexis Banques Populaires propose aussi des prestations de services liés à des activités d'assurancee.
Ses deux principaux pôles d'activité sont : la gestion d'actifs ainsi que les prestations de services financiers .
crédit à la consommation|crédit immobilier|créditbail|location d'actifs informatiques|banque de financement et d'investissement|activités de conseil et de marchés de capitaux|gestion institutionnelle et privée|gestion d'actifs|prestations de services immobiliers|courtage en ligne|assurance|prestations de services titres| Dans la classification des places financières, la compagnie Natixis accolée à à une industrie et à un segment économique qui sert de définir la nature des métiers de la société Natixis.
Ce domaine est notamment utilisé pour rassembler les titres boursiers à l'intérieur d'un indice sectoriel et de fractionner les marchés en compartiments macroéconomiques.
Ce classement est fondé sur l'appréciation des informations financières du titre Natixis, il prend en compte également les sources de revenus de la société ainsi que d'autres chiffres accessibles aux épargnants.
la compagnie est rattachée à l'industrie financière et au compartiment Banques, il s'agit du niveau de segmentation le plus fin permettant de catégoriser le titre Natixis.
En somme, ce secteur d'activité recense l'ensemble des sociétés de la bourse de paris dont l'activité est spécialisée dans les services bancaires.
Les sociétés regroupées dans ce secteur sont rattachées aux domaines d'actvités suivants : services bancaires aux particuliers, des prêts et des transferts de fonds.
Pour information un compartiment est largement utilisé par les professionnels des marchés financiers du monde entier, également par les gestionnaires de portefeuilles qui appliquent cette méthodologie de classification afin de mettre en place une stratégie d'investissement ou de trading ou tout simplement pour une analyse de l'exposition sectorielle de la société Natixis.
Cette répartition des titres par activité est utilisée sur les marchés du monde entier pour catégoriser les entreprises négociées, notamment, la Bourse de New York ou Wall Street, le marché boursier de Londres, le NASDAQ OMX, la Borsa Italiana, la Bourse de Johannesburg, la SIX Swiss Exchange, la Bourse d'Athènes, la Bourse de Chypre, la Bourse du Koweït et la Bourse de Paris ou Euronext.
la Bourse de New York ou Wall Street, le marché boursier de Londres, le NASDAQ OMX, la Borsa Italiana, la Bourse de Johannesburg, la SIX Swiss Exchange, la Bourse d'Athènes, la Bourse de Chypre, la Bourse du Koweït et la Bourse de Paris ou Euronext
Acheter ou vendre Natixis en 2023
Les investisseurs qui achètent des actions Natixis ont en leur possession une part de la propriété de la société qui leur permet de détenir des droits, tel que le droit de vote aux décicions importantes, le droit à l'information, ainsi que la possibilité de prendre part au bénéfice de Natixis.
Mais surtout les épargnants qui désirent investir dans Natixis, réalisent cette opération, car ils pensent accroître leur épargne en espérant que l'entreprise sera prospère et qu'ils pourront partager son succès.
Investir en toute simplicité Bénéficiez de plans d'investissement à partir de 1 €*
*Tout investissement comporte un risque de perte. Voir conditions sur le site
Le processus d'achat vente sur l'action Natixis
Les acheteurs et les vendeurs présentent leurs ordres auprès des intermédiaires financiers agréés, (banques et courtiers en ligne).
Autrefois réalisée à la criée par échange physique des ordres de bourse autour de la corbeille, la cotation est désormais effectuée de manière électronique.
De la confrontation de ces échanges résulte le cours de Bourse.
il reflète la valeur estimée du titre Natixis, à un instant donné, par les acheteurs et les vendeurs.
Cette cotation prend en compte un grand nombre de paramètres.
Comment la valeur de Natixis est-elle fixée ?
, la valorisation de l'action Natixis en bourse évolue à mesure que l'entreprise se développe et à mesure que les bénéfices de Natixis progressent.
Les épargnants anticipent alors des bénéfices futurs plus élevés, et décident d'acheter Natixis.
La demande devenant supérieure à l'offre, le cours de bourse du titre Natixis progresse.
A l'inverse, lorsque les résultats escomptés ne sont pas au rendez-vous, les vendeurs peuvent être plus importants que les acheteurs et Natixis voit son prix diminuer.
Dans la plupart des cas, les fluctuations du cours de bourse sont parfois difficiles à interpréter et .
En réalité, un certain nombre externes à Natixis impactent l'évolution son cours de bourse.
Parmi impactants on trouve : -la situation économique nationale (Exemple : inflation importante/p - la qualité des résultats des concurrents de la société Natixis/p - le niveau des taux d'intérêt (Exemple Taux nul ou taux négatifs qui favorisent le secteur technologique)/p - la conjoncture géopolitique (Exemple : Guerre en Ukraine)/p - des événements en France et à l'international (Exemple : La crise du Covid 19)/pVoyons plus précisément ce qui peut impacter le cours de bourse de Natixis.
Natixis : Comment utiliser le secteur d'activité de l'action pour investir en bourse ?
Visant à catégoriser les entreprises par compartiment de même nature, le secteur d'activité économique de la société Natixis sert de référent pour les sociétés de gestion d'actifs ou d'asset management, il leur permet de définir des choix d'investissements.
Par exemple, grâce à une méthodologie propre à chaque analystes des sociétés financières, il permet d'appliquer une notation sectorielle qui servira à déterminer les avantages et les inconvénients du secteur d'activité auquel appartient l'action Natixis, à savoir le compartiment Banques.
Ainsi, les sociétés de gestion d'actifs ou de services financiers utilisent une méthode qui veille à surpondérer ou sous-pondérer un domaine d'activité rendant ainsi plus ou moins judicieux un investissement dans le secteur d'activité Banques.
Pour appuyer leurs analyses sur ce compartiment, les sociétés de gestion financière utilisent généralement plusieurs critères qui leur serviront à qualifier une notation.
Une société d'investissement pourra par exemple utiliser l'indice de volatilité, le ratio cours/bénéfice pour l'ensemble du secteur d'activité Banques, tout comme le taux de croissance des résultats, la rentabilité ou la marge d'exploitation du compartiment Banques ainsi que la part des bénéfices attribuée à chaque actionnaire de la société Natixis, etc.
L'analyse sectorielle terminée, celle-ci peut être également complétée par un analyste financier qui effectuera du stock picking en utilisant un certain nombre d'indicateurs issus de l'analyse fondamentale.
Par exemple, il pourra mesurer la décote ou le chiffre d'affaire de l'action Natixis face au secteur d'activité Banques, il pourra d'autre part étudier le bilan de l'entreprise Natixis en mettant en évaluant son seuil d'endettement et de trésorerie.
Cette approche qui permet de choisir une société face para rapport à son compartiment, s'appelle faire du stock picking sectoriel dans le langage financier.
Qu'est-ce qui influence le cours de bourse de l'action Natixis ?
L'action Natixis étant rattachée au domaine d'activité Banques, elle affiche une sensibilité à l'évolution des marchés financiers, des politiques monétaires des banques centrales, des mesures fiscales, du niveau des taux d'intérêt ainsi que de la réglementation bancaire.
Néanmoins, ce principe ne réside pas dans un fait ablsolu en raison d'éléments impévisibles qui peuvent à tout moment impacter l'évolution de son cours de bourse, mais il peut être opportun de prendre en considération ces facteurs lorsque l'on souhaite investir dans l'action de l'entreprise Natixis.
L'action Natixis et l'impact des marchés financiers sur son activité ainsi que sur son cours de bourse
Sur le plan économique, l'entreprise Natixis joue un rôle important dans les cycles économique, son activité ainsi que l'orientation des marchés financiers évolue en même temps que l'économie ou avec un certain retard dans le temps.
Par exemple, la relation entre croissance économique et hausse d'activité de la société Natixis se réduit alors que le rapport entre croissance économique et évolution des marchés financiers devient plus important, ce qui bénéficie au cours de bourse de l'action Natixis.
A l'inverse, lorsque l'économie est en décroissance ou rentre en récession, l'entreprise et les marchés financiers sont impactés.
De plus durant les périodes de crise sur les marchés fianciers, comme par exemple en mars 2020 avec la crise sanitaire du coronavirus, nous assistons à des tensions extrêmes sur les marchés boursiers tant en termes de volatilité que d'ampleur de ses mouvements.
Natixis et l'impact des politiques monétaires des banques centrales sur son activité et son cours de bourse
L'évolution des objectifs des principales institutions financières d'émissions monétaire reste assez claire depuis les dernières grandes crises économiques et financières, car les banques centrales ont augmenté le poids, dans leurs objectifs de stabilité des prix et celui du contrôle de l'inflation.
Les conséquences de cette évolution ont pour objet l'amplification des bulles sur les prix des actifs, notamment sur l'action Natixis et le secteur immobilier.
En effet, quand la politique monétaire devient plus expansionniste, cela profite au cours de bourse de l'action Natixis, cela favorise également les bulles sur les prix des actifs qui vont pouvoir grossir encore plus, entraînant de ce fait un écart des inégalités dans le patrimoine des ménages, et également des difficultés d'accès au logement.
A l'inverse, lorsque la politique monétaire d'une banque centrale devient plus restrictive, cela a pour effet de défaire la hausse des cours de bourse de l'action Natixis ainsi que la progresion des indices boursiers et des prix de l'immobilier.
Natixis et l'impact des mesures fiscales sur son activité et son cours de bourse
La fiscalité des placements financiers, plus précisément sur l'action Natixis consiste à prélever une taxe sur les gains réalisés lors de la vente de l'action et/ou sur les versements de ses dividendes.
Depuis l'année 2018 les gains réalisés à partir de la revente du titre Natixis sont imposables au prélèvement forfaitaire unique (PFU), mais le contribuable peut tout de même choisir l'imposition au barème.
Cette fiscalité peut avoir un effet positif ou négatif en fonction du taux qui est appliqué.
En effet, lorsqu'un investisseur souhaite investir dans l'action Natixis et qu'il ne bénéficie pas d'un cadre fiscal privilégié, cela peut le décourager à placer ses liquidités dans la société si cette catégorie de placement présente une fiscalité importante.
A l'inverse plus la fiscalité sera faible, plus cela attirera encore plus d'investisseurs et bénéficiera au cours de bourse de l'action Natixis qui peut être portée par le courant acheteur.
La taxation des entreprises imposée par le gouvernement Français peut également avoir un impact non négligeable sur les résultats et le cours de bourse de l'entreprise Natixis.
En effet, si le gouvernement Français décide de renforcer la taxation des entreprises en augmentant son taux d'imposition sur les bénéfices, cela aura pour conséquence de réduire les bénéfices de la société Natixis, cette décision pourraît alors être considérée à tord par les investisseurs qui devraient se débarasser des titres de la société entraînant de surcroît une baisse du cours du bourse.
A l'inverse, une baisse du taux d'imposition conduirait à une augmentation des bénéfices de la société Natixis qui profiterait à l'évolution de son cours de bourse.
Investir en toute simplicité Bénéficiez de plans d'investissement à partir de 1 €*
*Tout investissement comporte un risque de perte. Voir conditions sur le site
Un des éléments qui peut également peser sur l'action Natixis est le niveau des taux d'intérêt.
En effet, l'entreprise Natixis dont l'activité est liée au compartiment Banques reste très sensible à la hausse des taux d'intérêt, car pour améliorer sa croissance, elle peut être amenée à recourir à de lourds investissements dont une hausse des taux viendrait renchérir le coût de son développement.
Natixis et l'impact des taux d'intérêt sur son cours de bourse
Un des éléments fondamentaux à prendre en considération lorsque l'on souhaite investir dans l'action Natixis, c'est le niveau des taux d'intérêt qui peut également impacter son cours de bourse.
En effet, le prix de l'action Natixis reste très sensible à la hausse des taux d'intérêt, car dans le cadre d'une hausse des taux, cela viendrait renchérir le coût de son développement.
A l'inverse, lorsque les taux d'intérêt sont en baisse, cela favorise les investissements en réduisant les coûts financiers et participe au développement de l'entreprise.
Une politique monétaire accommodante menée par la banque centrale Européenne (BCE) peut même avoir un effet très positif sur le cours de l'action Natixis, car cela permet de renforcer ses multiples de valorisation.
Natixis et l'impact de la réglementation bancaire sur son activité et son cours de bourse
Au niveau européen, lorsque l'Autorité Bancaire Européenne (ABE) qui est en charge de la surveillance et de la règlementation du secteur bancaire européen décide de la réglementation sur les activités de marchés de capitaux des banques, cela conduit à une forte augmentation des provisions pour créances douteuses, ce qui a pour effet de diminuer les résultats de la société Natixis et ainsi entraîner une baisse de son cours de bourse.
Natixis et l'impact de la saison des publications de ses résultats sur son cours de bourse
La période durant laquelle les résultats financiers de la société Natixis sont communiqués correspond à la période qui suit chaque fin de trimestre de l'agenda civil, à savoir le mois avril (résultats du 1er trimestre), le mois de juillet (résultats du 2e trimestre et résultats semestriels), le mois d'octobre (résultats du 3e trimestre) et le mois de janvier (résultats du 4e trimestre) .
Durant cet intervalle de temps, l'action Natixis subit une hausse de sa volatilité car les économistes anticipent des résultats qui vont influencer le comportement des traders et des investisseurs ainsi que des gérants de portefeuille.
Cette volatilité sur le cours de bourse de l'action Natixis augmente avant et après la publication de ses résultats.
Il faut savoir que la publication des informations financières de l'entreprise Natixis est une obligation légale, elle est surveillée par l'AMF qui est chargée de s'assurer de la fidélité et de la sincérité des données financières.
Afin de savoir ce qui peut influencer le prix de l'action Natixis durant la période de publication des résultats, nous avons érigé une liste des principaux indicateurs susceptibles d'impacter son cours de bourse.
Parmi, ces indicateurs économiques, il y a le chiffre d'affaires, le bénéfice par action, les revenus nets, le revenu d'exploitation, le revenu net.
Le chiffre d'affaires brut (Gross revenue) représente l'ensemble des ventes brutes de la société Natixis, il permet de mesurer la croissance de l'activité économique de l'entreprise Natixis et de s'assurer que son marché reste porteur.
Toutefois, il ne faut pas confondre une progression des ventes avec une hausse des profits de la société Natixis.
Le bénéfice par action (Earning per share) permet de connaître la rentabilité de la société Natixis; il se calcul en prenant le bénéfice de l'entreprise Natixis et en le divisant par le nombre d'actions en circulation.
C'est un indicateur qui est très surveillé par les investisseurs durant la période des publications de résultats de la société Natixis.
Le revenu d'exploitation ou EBITDA (Operating profit) correspond au profit de l'entreprise Natixis avant intérêts, impôts et amortissements.
Plus précisément, l'ebitda mesure les ventes nettes moins les dépenses rattachées aux mouvements de la société Natixis, comme par exemple les loyers, le matériel ou les salaires.
Les revenus nets (Net sales) est un indicateur qui correspond au total des ventes et prestations brut minoré de composants comme les remises ou encore les retours de marchandises, il mesure le chiffre d'affaires réellement perçu par la société Natixis.
Le revenu net (Net profit) est un indicateur qui permet de connaître le profit ou la perte de la société Natixis après avoir pris en considération la totalité des dépenses.
En conclusion, les résultats de la société Natixis présentent ses performances financières sur le trimestre passé à partir d'une série d'indicateurs qui présentent tous un intérêt certain pour mesurer sa situation financière.
Cependant, durant la saison des résultats, les opérateurs de marché ainsi que les traders scrutent principalement le chiffre d'affaires et le bénéfice par action de l'entreprise Natixis .
Aussi, il est important de savoir que pendant la saison des publications des résultats, ce qui va impacter le cours de bourse de l'action Natixis est la conformité des chiffres annoncés par l'entreprise Natixis par rapport aux attentes des analystes de marché.
Enfin, tous ces éléments comptables permettent de préparer sa stratégie pour la saison des résultats de l'entreprise Natixis.
Natixis et l'influence de la Psychologie des investisseurs sur le cours de bourse de l'action
Tout comme la tendance générale observée en bourse, la psychologie ou la confiance des opérateurs de marché sur l'action Natixis peut déclencher la remontée ou le repli de son cours de bourse.
Par exemple, dans le cadre d'une reprise de l'économie ou d'un boom économique, ou d'un secteur en vogue, l'optimisme des investisseurs peut favorablement impacter le cours de bourse de la société Natixis.
A l'inverse, lorsque le taux de chômage est important et que les prix progressent, la confiance des investisseurs s'effrite, cela peut peser sur le sentiment de marché et plomber l'évolution du cours de bourse de l'action ou du marché dans son ensemble.
Natixis et sa classification : Une valeur Rendement
Afin de définir le type de valeur ou le profil boursier à laquelle l'action Natixis appartient.
Le guide boursier a trié les actions de la bourse de paris en 4 catégories à partir de la segmentation utilisée par les analystes et les sociétés de gestion à savoir, valeur cyclique, valeur de croissance, valeur défensive et valeur de rendement.
Les actions qui présentent une activité bien établie et une croissance des bénéfices régulière ont été classées dans la catégorie fond de portefeuille.
Même si la classification d'une action représente un exercice délicat, Le guide boursier a catégorisé l'action Natixis en se basant sur les caractéristiques intrinsèques à son secteur d'activité et à ses bénéfices passés.
Aussi, bien qu'il n'existe pas une formule simple permettant de définir le profil de l'action Natixis, nous avons pu tout de même en déduire une conslusion qui est basée sur l'analyse des différents éléments propre à la société Natixis.
De part son caractère, l'entreprise Natixis est une action qui est qualifiée de valeur de rendement, c'est à dire que son bénéfice est essentiellement réservé au dividende dont une importante partie est versée à ses actionnaires.
Pour rappel une valeur de rendement résiste mieux que d'autres sociétés à une mauvaise conjoncture économique, elle a très peu besoin de s'endetter pour croître et elle connaît généralement une croissance de ses résultats plus ou moins régulière.
Dans quel type de portefeuille peut-on mettre l'action Natixis ?
En raison des caractéristiques propres à l'entreprise Natixis, celle-ci a été rajoutée dans les portfeuilles suivants : portefeuille valeur de rendement.
Dans une stratégie d'investissement sur les marchés boursiers, le secteur d'activité de la société Natixis joue un rôle primordial, notamment auprès des sociétés de gestion d'actifs et des investisseurs, car à la différence d'un investissement boursier qui vise à investir sur une seule action, un placement basé sur une approche sectorielle, qu'il s'agisse d'un fonds ou d'un ensemble d'actions faisant partie du même compartiment, permet de réduire le risque de marché de son portefeuille.
Pour cette raison, il sera moins risqué d'investir dans une OPCVM (Organismes de Placement Collectifs en Valeurs Mobilières) rattachée au secteur d'activité de la société Natixis, à savoir le compartiment Banques, que d'investir dans l'action uniquement.
En effet, l'éventualité d'une faillite de l'entreprise Natixis n'étant pas nulle, il est fortement recommandé d'atténuer ses risques en investissant dans un FCP lié à son secteur d'activité, plutôt que dans l'entreprise elle même, car à la différence d'une action, un fonds ne fera jamais défaut.
Natixis : Ses principaux concurrents
Les plus importants concurrents qui entrent en compétition avec la société Natixis ou qui ont le même secteur d'activté sont : Abn amro holding, Attijariwafa bank, Banco popular espanol, Banque tarneaud, Bayerische hypovereinsbank, Bnp paribas, Banque de savoie - echange, Bque de la reunion, Ca toulouse 31 cci, Cic, Crcam provence cci, Crcam aquitaine, Crcam atlantique vendee cci, Crcam brie picardie cci, Crcam centre loire cci, Crcam ille cci, Crcam languedoc, Crcam loire haute loire, Crcam morbihan cci, Crcam nord de france, Crcam normandie seine, Crcam paris et idf, Crcam sud rhone alpes cci, Crcam touraine cci, Credit agricole, Dexia strip, Dexia, Hsbc holdings, Societe generale, Banca monte dei paschi di siena, Royal bank of scotland, Credito emiliano, Dexia, Citigroup, Banco santander, Bbva, Kbc, Northern tr, Jpmorgan chase &, Ubs,.
0 Commentaire